Минфин вводит новые жесткие правила контроля за переводами в Казахстане

Министерство финансов вынесло на общественное обсуждение проект приказа, который предусматривает уточнение порядка предоставления сведений о движении денежных средств на счетах физических лиц, обязанных подавать декларации о доходах и имуществе.

Что изменится:

Согласно проекту, банки второго уровня будут обязаны передавать в налоговые органы расширенные данные по счетам граждан, подпадающих под обязательное декларирование. В перечень информации войдут:

• номера счетов и остатки на них;

• информация о движении средств за год;

• данные по кредитам, включая суммы погашения и начисленные проценты;

• сведения о переводах и операциях, связанных с покупкой имущества стоимостью свыше 20 тысяч МРП (в 2025 году это более 73 млн тенге).

Зачем это нужно:

Как поясняют в Минфине, нововведения направлены на повышение прозрачности в рамках системы всеобщего декларирования. Это позволит налоговым органам отслеживать крупные сделки в удалённом режиме и сопоставлять их с информацией из деклараций. Ведомство рассчитывает, что такие меры повысят эффективность налогового контроля, увеличат доходы бюджета и сократят масштабы теневой экономики.

Контекст:

Ранее банки передавали лишь обобщённую информацию о счетах и кредитах. Новый проект уточняет и расширяет этот список в соответствии с положениями обновлённого Налогового кодекса. Минфин заверяет, что предлагаемые изменения не создадут дополнительных рисков для граждан, но значительно повысят прозрачность финансового контроля.

Проект документа размещён для публичного обсуждения на платформе «Открытые НПА».

Напомним, с сентября в Казахстане также вступят в силу новые правила по контролю мобильных переводов. В частности, будет введён лимит — свыше 1 миллиона тенге за три месяца.