Дело «Актив Ломбард»: раскрыта незаконная схема микрокредитования на 19 млрд тенге

По информации издания SMARTNEWS.KZ, Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование в отношении С. С. Койнова и других лиц по фактам незаконной предпринимательской деятельности и легализации доходов, полученных преступным путём.

Согласно материалам следствия, С. С. Койнов, используя сеть «Актив Ломбард», предположительно организовал незаконную схему выдачи микрокредитов, замаскированную под комиссионную торговую деятельность.

Для придания деятельности видимости законности он задействовал материально-техническую базу и административные ресурсы ТОО «Актив Ломбард», создав сеть компаний — One Billion Sales, The Best Seller и Shark in Sales, зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю. Все указанные компании работали под единым брендом «Актив Маркет», однако фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества с высокими процентными ставками.

Комиссионные пункты располагались в тех же зданиях, что и филиалы «Актив Ломбард», а обслуживание клиентов осуществляли одни и те же сотрудники. Установлено, что комиссионные договоры с клиентами носили формальный и фиктивный характер. Размер вознаграждения в среднем составлял от 1,73% до 2,07% в сутки, что примерно в пять раз превышает установленный законом предел в 0,3%.

В результате было оформлено более 1,9 млн договоров, а объём полученного преступного дохода превысил 19 млрд тенге.

Следствием установлено, что с целью сокрытия источников доходов С. С. Койнов реализовал многоуровневую схему легализации средств. Через аффилированные компании заключались фиктивные договоры, денежные средства проходили через несколько банковских счетов, после чего выводились в виде дивидендов. Таким образом было обналичено свыше 5 млрд тенге.

Кроме того, Койнов зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально занимавшееся разработкой программного обеспечения. Под предлогом оказания услуг по внедрению и сопровождению программ были заключены договоры с искусственно завышенной стоимостью, в результате чего на счета компании поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге были выплачены С. С. Койнову в виде дивидендов.

По санкции суда наложен арест на имущество общей стоимостью 8,9 млрд тенге. В перечень арестованных активов вошли четыре квартиры и два жилых дома в Астане, четыре апартамента в Объединённых Арабских Эмиратах, шесть автомобилей, включая Lexus LX 600, Rolls-Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, а также 2,7 млрд тенге на депозитных счетах.

С. С. Койнов взят под стражу. В отношении ещё четырёх лиц применена мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.